En offshore bankkonto er en konto i en bank som ligger utenfor USA eller andre hjemland av bank klient?. Disse bankkontoer er kjent for å ha lave skatt, og dermed gjør dem også kjent som skatteparadis. Offshore bankkontoer også en tendens til å gi økonomiske og juridiske fordeler. Disse fordelene kan omfatte: - mindre kontrollerende rettslig regulering - liten eller ingen beskatning - større hemmelighold - enkel tilgang til midler - beskyttelse mot lokal økonomisk eller politisk instabilityPopular Offshore Banking DestinationsThe mest beryktede og populære offshore banktjenester sentre i det globale markedet er det Cayman Islands og Sveits. Andre kjente etablerte destinasjoner for offshore banktjenester inkluderer følgende (i alfabetisk rekkefølge): - Bahamas - Barbados - Belize - Bermuda - British Virgin Islands - Kypros - Dominica - Gibraltar - Ghana - Hong Kong - Labuan, Malaysia - Liechtenstein - Luxembourg - Malta - Macau - Mauritius - Monaco - Montserrat - Nauru - Panama - Seychellene - Turks and Caicos IslandsBad ReputationBecause av den tilsynelatende lax regulering av penger avsatt i offshore bankkontoer, offshore banking fått noe av en dårlig rap i løpet av de siste årene. Disse typer bankkontoer har ofte blitt assosiert med skatteunndragelse, hvitvasking og organisert kriminalitet. Offshore banktjenester har blitt feilaktig knyttet til lyssky forretningsdrift og svart økonomi. Lovlig, men ikke denne type banktjenester ikke anser personlige midler trygge fra å være gjenstand for skatt på opptjente renter. Amerikanske skattebetalere er pålagt å rapportere (på ed), eventuelle offshore bankkontoer som kan være i deres besittelse. Offshore banktjenester institusjoner er ikke forpliktet til å erklære noen inntekt til utenlandske skattemyndigheter (aka IRS) fordi de er beskyttet av bank hemmelighold. Denne mangelen på regulering retning av å rapportere mistenkte skattesnytere gjør ikke ikke rapportere inntekter (eller unndra skatt i forbindelse med det) legal.On de andre HandProponents av offshore banktjenester har fordømt noen innsats mot tilsyn og kontroll. De hevder prosessen er drevet, ikke av sikkerhet og økonomiske problemer, men ved aspirasjon av lokale bankene og skattemyndighetene å kontrollere midlene som er lagret i offshore bankkontoer. De henviser til den påståtte faktum at offshore bank tilbyr en konkurransedyktig trussel mot den etablerte bank-og skattesystemer i land som USTightening RegulationsEven for de som håper å finne enkle skatteparadiser og hvitvasking tilfluktsrom i offshore kontoer vil finne at de gamle reglene ikke lenger gjelder. Regulering av offshore banktjenester er bedre på mange måter. Reguleringen av disse unnvikende banktjenester institusjoner er i økende grad overvåkes av overnasjonale frivillige organisasjoner som Det internasjonale pengefondet. Offshore banker er pålagt å rapportere minst kvartalsvis på mange ulike aspekter av deres virksomhet. Økt fokus på anti-hvitvasking tiltak i flere forskjellige land betyr at bankansatte på alle nivåer oppfordres til å rapportere mistanke om hvitvasking til kommunene tross bank hemmelighold. I tillegg er det økt samarbeid mellom politimyndighetene på tvers av internasjonale borders.In ConclusionThough offshore banktjenester har tradisjonelt vært beryktet for hvitvasking av penger, skatteunndragelse og for å være et verktøy for organisert kriminalitet, er økt regulering slik at disse arr en saga blott. Det er mange fordeler med offshore banking, de fleste som er lovlige og perfekt hederlig. Ønsket av lokale banker for å kontrollere alle midler oppsto i USA og få en "få en bit av kaken" ikke oversette umiddelbart til uærlige hvitvasking ordninger.
.from:https://www.bilindustrien.com/bil/boats/49066.html